26 июня 2025 года Financial Action Task Force, ведущий международный орган по борьбе с финансовыми преступлениями, опубликовал жёсткий отчёт, в котором призвал правительства безотлагательно повышать стандарты регулирования криптовалют. По данным FATF, лишь 40 из 138 исследованных юрисдикций были «в основном соответствующими» к апрелю 2025 года, что демонстрирует слабый прогресс с прошлого года.
Основные тревожные выводы отчёта:
- Кошельки, связанные с незаконной деятельностью, получили до $51 млрд в 2024 году. Часть этих средств проходила через стабильные коины (stablecoins).
- Stablecoins, привязанные к фиатным валютам, всё чаще используются в схемах финансирования терроризма, наркоторговли и хакерских атак, включая операции северокорейских группировок.
- В феврале 2025 года произошла крупнейшая кража криптоактивов – $1.5 млрд с биржи ByBit, в которой ФБР подозревает Lazarus Group, несмотря на официальное отрицание со стороны КНДР.
FATF подчёркивает: «Виртуальные активы по своей сути трансграничны, и слабый контроль в одной стране создаёт угрозу для всего глобального финансового пространства».
Это впечатляющее заявление стало очередным сигналом для регуляторов: с одной стороны разоблачённые масштабы финансовых злоупотреблений, с другой – необходимость разработки и внедрения надёжных механизмов контроля. Международные финансовые организации, включая европейские финансовые регуляторы, уже выражают растущую озабоченность по поводу влияния крипто‑отрасли на финансовую стабильность.
