AML / KYC Политика

AML Политика Easyglobal.org

Содержание

  • 1. Общие положения
  • 2. Мониторинг и контроль транзакций
  • 3. Параметры высокого риска
  • 4. Действия при выявлении высокого риска
  • 5. Верификация
  • 6. Верификация по данным заявки
  • 7. Возврат средств с высоким риском
  • 8. Отказ в обслуживании
  • 9. Отказ от услуг для снижения рисков
  • 10. Урегулирование споров
  • 11. Хранение информации
  • 12. Запрещенные юрисдикции

1. Общие положения

Политика AML регламентирует деятельность обменного пункта Easyglobal.org в отношении борьбы с отмыванием денег и использованием сервиса с целью легализации денежных средств, добытых преступным путем. Политика составлена на основании Рекомендаций FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

2. Мониторинг и контроль транзакций

На основании данной Политики AML обменный пункт проводит анализ, мониторинг и контроль транзакций (AML-проверка), осуществляющихся с помощью сервиса Easyglobal.org.

3. Параметры высокого риска

При проверке транзакций на предмет противодействия отмыванию денежных средств обменный пункт ориентируется на параметры высокого риска:
  • Child Exploitation
  • Fraud Shop
  • High-Risk Jurisdiction
  • Illicit Actor/Organization
  • Terrorism Financing
  • Dark Service
  • Dark Market
  • Exchange Fraudulent
  • Scam
  • Illegal Service
  • Stolen
  • Mixer
  • Ransom
  • Enforcement Action
  • Gambling
  • Sanctions
  • Capitalist, CommEx, Garantex, Bitpapa.com, NetEx24.net, Rapira.net

4. Действия при выявлении высокого риска

Если подробный анализ выявляет наличие параметров высокого риска:
  1. Остановить проведение заявки и удерживать средства Клиента до полного расследования.
  2. Потребовать верификацию личности пользователя (КУС) согласно требованиям FATF.

5. Верификация

Обменный пункт вправе запросить полную или упрощенную верификацию в зависимости от параметров высокого риска.

6. Верификация по данным заявки

Верификация личности должна предоставляться только с данными пользователя, указанными в заявке.

7. Возврат средств с высоким риском

Возврат средств клиента с параметрами высокого риска осуществляется только после прохождения верификации личности (КУС) и с учетом комиссии обменного пункта 10%.
  • 7.1. Комиссия обусловлена трудозатратами специалистов на анализ, обработку и организацию возврата средств.
  • 7.2. Возврат осуществляется только на реквизиты, указанные в заявке.
  • 7.3. Способ возврата определяется обменным пунктом в зависимости от технической возможности.

8. Отказ в обслуживании

Обменный пункт вправе отказать в дальнейшем обслуживании клиенту при выявлении параметров высокого риска транзакции.

9. Отказ от услуг для снижения рисков

Сервис оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии, если есть предположение, что обмен связан с легализацией (отмыванием) денежных средств, финансированием терроризма или иной противоправной деятельностью согласно законодательству страны размещения Сервиса, страны резидентства Пользователя, или международного законодательства.

10. Урегулирование споров

Любые споры по настоящим Правилам стороны оферты обязуются урегулировать путем переговоров. В случае недостижения соглашения споры разрешаются в соответствии с законодательством государства нахождения Ответчика.

11. Хранение информации

Информация по обменным операциям сохраняется в базе данных Сервиса и является приоритетным источником при спорных ситуациях.

12. Запрещенные юрисдикции

Список стран, где использование сервиса Easyglobal.org запрещено: США, Афганистан, Сомали, Южный Судан, Демократическая Республика Конго, Тринидад и Тобаго, Уганда, Вануату, Иран, РФ, РБ.

Режим “Онлайн”