AML / KYC Политика

AML Политика Easyglobal.org

Содержание

1. Общие положения
2. Мониторинг и контроль транзакций
3. Параметры высокого риска
4. Действия при выявлении высокого риска
5. Верификация
6. Верификация по данным заявки
7. Возврат средств с высоким риском
8. Отказ в обслуживании
9. Отказ от услуг для снижения рисков
10. Урегулирование споров
11. Хранение информации
12. Запрещенные юрисдикции

1. Общие положения

Политика AML регламентирует деятельность обменного пункта Easyglobal.org в отношении борьбы с отмыванием денег и использованием сервиса с целью легализации денежных средств, добытых преступным путем. Политика составлена на основании Рекомендаций FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

2. Мониторинг и контроль транзакций

На основании данной Политики AML обменный пункт проводит анализ, мониторинг и контроль транзакций (AML-проверка), осуществляющихся с помощью сервиса Easyglobal.org.

3. Параметры высокого риска

При проверке транзакций на предмет противодействия отмыванию денежных средств обменный пункт ориентируется на параметры высокого риска:

Child Exploitation
Fraud Shop
High-Risk Jurisdiction
Illicit Actor/Organization
Terrorism
Dark Service
Dark Market
Exchange Fraudulent
Scam
Illegal Service
Stolen Funds
Mixer
Ransomware/Malware
Enforcement Action
Gambling
Protocol Privacy
Bridge
Decentralized Exchange
Sanctions
Запрещенные платформы: Capitalist, CommEx, Garantex, Bitpapa.com, NetEx24.net, Rapira.net, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, Payeer.com

4. Действия при выявлении высокого риска

Если подробный анализ выявляет наличие параметров высокого риска:

Приостановить проведение заявки и удерживать средства Клиента до проведения AML-проверки.
Средства с высоким уровнем риска возвращаются на исходный кошелек клиента без необходимости прохождения KYC-верификации.

5. AML-проверка

Обменный пункт проводит AML-проверку всех транзакций клиентов с использованием специализированного сервиса (например, AmlBot). В зависимости от результатов проверки транзакции могут быть приостановлены или возвращены. Если уровень риска превышает 50% (DarkNet / Stolen / Mixer), перевод будет временно приостановлен.

6. Проверка данных заявки

Все операции анализируются на основе данных, указанных в заявке. Средства возвращаются только на реквизиты, указанные клиентом при создании заявки.

7. Возврат средств с высоким риском

В случае срабатывания AML-проверки средства клиента возвращаются на исходный кошелек без прохождения KYC-процедуры.

7.1. При возврате может удерживаться только комиссия сети, необходимая для проведения транзакции. Дополнительные комиссии сервисом не взимаются.
7.2. Возврат осуществляется исключительно на реквизиты, указанные в исходной заявке.
7.3. Способ возврата определяется техническими возможностями платформы и всегда направлен на исходный кошелек клиента.

8. Отказ в обслуживании

Обменный пункт вправе отказать в дальнейшем обслуживании клиенту при выявлении параметров высокого риска транзакции.

9. Отказ от услуг для снижения рисков

Сервис оставляет за собой право отказаться от оказания услуг по обмену на любой стадии, если есть предположение, что обмен связан с легализацией (отмыванием) денежных средств, финансированием терроризма или иной противоправной деятельностью согласно законодательству страны размещения Сервиса, страны резидентства Пользователя, или международного законодательства.

10. Урегулирование споров

Любые споры по настоящим Правилам стороны оферты обязуются урегулировать путем переговоров. В случае недостижения соглашения споры разрешаются в соответствии с законодательством государства нахождения Ответчика.

11. Хранение информации

Информация по обменным операциям сохраняется в базе данных Сервиса и является приоритетным источником при спорных ситуациях.

12. Запрещенные юрисдикции

Список стран, где использование сервиса Easyglobal.org запрещено: США, Афганистан, Сомали, Южный Судан, Демократическая Республика Конго, Тринидад и Тобаго, Уганда, Вануату, Иран, РФ, РБ.