Банки США превзошли крипторынок по объёму отмытых средств

08.08.2025

По данным американского финансового регулятора FinCEN, в период с 2020 по 2024 год банки США провели транзакции на сумму более 312 млрд долларов, связанных с китайскими сетями по отмыванию денег. В среднем через банковскую систему ежегодно проходило свыше 62 млрд долларов сомнительного происхождения. Регулятор проанализировал более 137 тысяч отчётов, поданных в соответствии с Законом о банковской тайне. Согласно документу, китайские схемы активно сотрудничают с мексиканскими наркокартелями, помогая им легализовывать доходы от торговли наркотиками в долларах США. Для китайских групп это также способ обойти валютные ограничения Китая, которые не позволяют свободно перемещать крупные суммы за границу. Директор FinCEN Андреа Гаки отметила, что такие сети не только отмывают деньги для картелей, но и участвуют в масштабных схемах перемещения средств как внутри США, так и за их пределами. Кроме того, преступные группы вовлечены в торговлю людьми, мошенничество в сфере здравоохранения и махинации с недвижимостью. Последнее направление принесло объём подозрительных операций на сумму более 53,7 млрд долларов. По оценкам ООН, ежегодно в мире отмывается свыше 2 трлн долларов. На этом фоне криптовалюты занимают лишь небольшую долю теневого финансового рынка. Аналитики Chainalysis подсчитали, что за последние пять лет общий объём незаконных транзакций с использованием цифровых активов составил около 189 млрд долларов. Представительница аналитической компании TRM Labs Анджела Энг в комментарии Cointelegraph подчеркнула, что доля незаконных операций в криптоэкосистеме составляет менее 1% от общего объёма. По её мнению, данные FinCEN подтверждают известную тенденцию: основные угрозы для мировой финансовой системы исходят не от криптовалют, а от подпольных банковских структур, действующих на стыке традиционных финансов (TradFi). Эксперты отмечают, что сочетание банковских инструментов, офшорных счетов и потоков наличных остаётся самым удобным путём для преступных организаций. Несмотря на растущее давление со стороны регуляторов, механизмы противодействия отмыванию денег в традиционных финансовых учреждениях всё ещё требуют усиления.