AML-політика Easyglobal.org

Зміст

• 1. Загальні положення
• 2. Моніторинг і контроль транзакцій
• 3. AML-перевірка та критерії оцінки ризику
• 4. Дії у разі виявлення високого ризику
• 5. Перевірка даних заявки
• 6. Повернення коштів з високим ризиком
• 7. Відмова в обслуговуванні
• 8. Відмова від послуг
• 9. Врегулювання спорів
• 10. Зберігання та захист інформації
• 11. Заборонені юрисдикції

1. Загальні положення

AML-політика регламентує діяльність обмінного пункту Easyglobal.org у сфері протидії відмиванню коштів та використанню сервісу з метою легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Політика розроблена на підставі Рекомендацій FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

2. Моніторинг і контроль транзакцій

Відповідно до цієї AML-політики обмінний пункт здійснює аналіз, моніторинг та контроль транзакцій (AML-перевірку), що проводяться за допомогою сервісу Easyglobal.org.

3. AML-перевірка та критерії оцінки ризику

Обмінний пункт проводить AML-перевірку всіх транзакцій клієнтів із використанням спеціалізованих сервісів блокчейн-аналітики та AML-моніторингу.

Сервіс здійснює автоматичний аналіз кожної транзакції із застосуванням AML-ризик-скорингу (Risk Score). Оцінка формується на підставі джерела походження коштів, історії адреси, пов’язаних сервісів, категорій ризику та інших параметрів блокчейн-аналітики.

Критерії оцінки рівня ризику:

Risk Score є динамічним показником і може змінюватися з часом залежно від оновлення даних блокчейн-аналітики та джерел моніторингу.

Важливо: заявка може бути автоматично відхилена у випадках, якщо:

• сукупний рівень ризику транзакції перевищує 60%;
• показник ризику за окремою категорією перевищує допустимі значення;
• виявлено зв’язок із забороненими сервісами, платформами або санкційними адресами.

3.1. Максимально допустимі значення ризику за категоріями

Під час AML-перевірки сервіс також враховує окремі ризикові мітки (Risk Labels), що присвоюються транзакціям та криптовалютним адресам системами блокчейн-аналітики.

Для окремих категорій встановлюється максимально допустимий відсоток ризику. У разі перевищення зазначених нижче значень транзакція може бути автоматично відхилена, заблокована або призупинена для проведення додаткової перевірки.

Категорії зі значенням 0% є повністю забороненими. Наявність навіть мінімального зв’язку транзакції з такими категоріями може призвести до автоматичного відхилення заявки.

Категорії зі значенням менше 100% мають встановлені сервісом максимально допустимі ліміти ризику. Перевищення зазначених значень може бути підставою для автоматичного блокування, відмови в обробці або проведення додаткової AML-перевірки.

Категорії зі значенням 100% допускаються сервісом та не є самостійною підставою для блокування або відмови в обробці транзакції.

Транзакції, пов’язані із зазначеними нижче платформами та сервісами, є забороненими та підлягають автоматичному відхиленню:

Black Sprut, BTC-e, ChipMixer, DuelBits, FreeBitcoin, Hydra, NVSPC, Roobet, Tornado Cash, WEX Exchange, Yolo Group, Garantex, CommEX, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, Shinbad.io, Primedice, Wasabi Wallet, Bitzlato, Bitpapa.com, Trocador.app, Cryptomus, Nobitex.ir, 1xBit, 1xBet та всі пов’язані з ним суб’єкти, Aifory.pro, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, CoinBlinker.com, Vexel, Fun Pay, WebMoney, FreeKassa.ru, Yobit, exmo.com, exmo.me, CryptoCloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, Payeer.com, Rapira.net, Peer.com, Capitalist.net, Grinex.io, Meer.kg, Terminal.cash, 60cek.net, HD-Change.com, Metka.cc, Alfabit.org, Weiss.bet, xRocket.tg, Heleket.com, Arvix.pro (ABCeX.io), ProstoCash, CoinStart, Kassa.cc, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com), MEGA Darknet Market, OMG!OMG!, Darknetone, DuckDice, Gandhiji.io, Stake, DoubleWay, NetEx24.net, Capitalist, Rapira, Sinbad.io та інші аналогічні сервіси й платформи підвищеного AML-ризику.

Користувач також може самостійно здійснити попередню AML-перевірку криптовалютної адреси або транзакції через спеціальний інструмент, доступний на сайті сервісу: AML Checker.

4. Дії у разі виявлення високого ризику

Якщо детальний аналіз транзакції виявляє наявність параметрів високого ризику, сервіс залишає за собою право:

1. Призупинити проведення заявки та тимчасово утримувати кошти клієнта до завершення AML-перевірки.
2. Відмовити у проведенні операції у разі перевищення допустимого рівня ризику.
3. Повернути кошти клієнту без проходження KYC-верифікації відповідно до умов цієї AML-політики.
4. Обмежити або повністю припинити подальше обслуговування клієнта.

5. Перевірка даних заявки

Усі операції аналізуються на основі даних, зазначених у заявці. Повернення коштів здійснюється виключно на реквізити, зазначені клієнтом у заявці, або через офіційну електронну адресу сервісу: [email protected].

6. Повернення коштів з високим ризиком

Повернення коштів здійснюється на вихідний гаманець клієнта або на інші реквізити, надані клієнтом та технічно доступні для проведення операції, відповідно до умов цієї AML-політики.

6.1. Загальні умови повернення коштів

• AML-блокування: до 24 годин на отримання фінального статусу перевірки, до 3 робочих днів на здійснення повернення коштів (refund).
• Платіж без Memo/Tag: повернення коштів здійснюється протягом до 3 робочих днів після надання клієнтом коректної адреси гаманця для повернення.
• Непідтримувана валюта або мережа: повернення може тривати до 7 робочих днів.
• Повернення на гарячий гаманець: зарахування та обробка коштів можуть займати до 7 робочих днів.

6.2. Повернення коштів при високому рівні AML-ризику

• У разі виявлення високого рівня ризику транзакції кошти можуть бути повернуті клієнту без проходження KYC-верифікації, якщо інше не передбачено вимогами чинного законодавства.
• Строки повернення при високому рівні ризику відповідають строкам, зазначеним у пункті 6.1 цієї Політики.
• Під час повернення може бути утримана виключно мережева комісія (network fee), необхідна для здійснення транзакції. Додаткові комісії сервісом не стягуються.
• Після здійснення повернення у випадках високого ризику сервіс залишає за собою право відмовити клієнту в подальшому обслуговуванні.

7. Відмова в обслуговуванні

Обмінний пункт має право відмовити клієнту в подальшому обслуговуванні у разі виявлення параметрів високого ризику транзакції або порушення умов цієї AML-політики.

8. Відмова від послуг

Сервіс має право відмовитися від надання послуг обміну на будь-якому етапі та без пояснення причин.

9. Врегулювання спорів

Будь-які спори за цими Правилами сторони оферти зобов’язуються врегульовувати шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди спори вирішуються відповідно до законодавства держави місцезнаходження Відповідача.

10. Зберігання та захист інформації

Інформація щодо обмінних операцій зберігається виключно з метою врегулювання можливих спірних ситуацій та забезпечення безпеки сервісу. Доступ до інформації мають лише уповноважені працівники сервісу Easyglobal.org. Сервіс гарантує конфіденційність, захист та нерозголошення даних користувачів відповідно до внутрішніх правил безпеки та чинного законодавства.

11. Заборонені юрисдикції

Перелік країн, у яких використання сервісу Easyglobal.org заборонене: США, Афганістан, Сомалі, Південний Судан, Демократична Республіка Конго, Тринідад і Тобаго, Уганда, Вануату, Іран, РФ, РБ.