Політика AML / KYC

AML-політика Easyglobal.org

Зміст

1. Загальні положення
2. Моніторинг і контроль транзакцій
3. Параметри високого ризику
4. Дії у разі виявлення високого ризику
5. Верифікація
6. Верифікація за даними заявки
7. Повернення коштів з високим ризиком
8. Відмова в обслуговуванні
9. Відмова від послуг з метою зниження ризиків
10. Врегулювання спорів
11. Зберігання інформації
12. Заборонені юрисдикції

1. Загальні положення

AML-політика регламентує діяльність обмінного пункту Easyglobal.org у сфері протидії відмиванню коштів та використанню сервісу з метою легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Політика розроблена на підставі Рекомендацій FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

2. Моніторинг і контроль транзакцій

Відповідно до цієї AML-політики обмінний пункт здійснює аналіз, моніторинг та контроль транзакцій (AML-перевірку), що проводяться за допомогою сервісу Easyglobal.org.

3. Параметри високого ризику

Під час перевірки транзакцій з метою протидії відмиванню коштів обмінний пункт орієнтується на такі параметри високого ризику:

Child Exploitation
Fraud Shop
High-Risk Jurisdiction
Illicit Actor/Organization
Terrorism
Dark Service
Dark Market
Exchange Fraudulent
Scam
Illegal Service
Stolen Funds
Mixer
Ransomware/Malware
Enforcement Action
Gambling
Protocol Privacy
Bridge
Decentralized Exchange
Sanctions
Заборонені платформи: Capitalist, CommEx, Garantex, Bitpapa.com, NetEx24.net, Rapira.net, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, Payeer.com

4. Дії виявлення високого ризику

Якщо детальний аналіз виявляє наявність параметрів високого ризику:

Призупинити проведення заявки та утримувати кошти Клієнта до проведення AML-перевірки.
Кошти з високим рівнем ризику повертаються на вихідний гаманець клієнта без необхідності проходження KYC-верифікації.

5. AML-перевірка

Обмінний пункт проводить AML-перевірку всіх транзакцій клієнтів із використанням спеціалізованого сервісу (наприклад, AmlBot). Залежно від результатів перевірки транзакції може бути припинено або повернено. Якщо рівень ризику перевищує 50% (DarkNet/Stolen/Mixer), переклад буде тимчасово припинено.

6. Перевірка даних заявки

Усі операції аналізуються на основі даних, зазначених у заявці. Кошти повертаються лише на реквізити, вказані клієнтом під час створення заявки.

7. Повернення коштів із високим ризиком

У разі спрацювання AML-перевірки кошти клієнта повертаються на вихідний гаманець без проходження KYC-процедури.

7.1. При поверненні може утримуватись тільки комісія мережі, яка потрібна для проведення транзакції. Додаткові комісії не стягуються сервісом.
7.2. Повернення здійснюється виключно на реквізити, зазначені у вихідній заявці.
7.3. Спосіб повернення визначається технічними можливостями платформи та завжди спрямований на вихідний гаманець клієнта.

8. Відмова в обслуговуванні

Обмінний пункт має право відмовити клієнту в подальшому обслуговуванні у разі виявлення параметрів високого ризику транзакції.

9. Відмова від послуг з метою зниження ризиків

Сервіс залишає за собою право відмовитися від надання послуг з обміну на будь-якому етапі, якщо є підозра, що обмін пов’язаний з легалізацією (відмиванням) коштів, фінансуванням тероризму або іншою протиправною діяльністю відповідно до законодавства країни розміщення Сервісу, країни резидентства Користувача або міжнародного законодавства.

10. Врегулювання спорів

Будь-які спори за цими Правилами сторони оферти зобов’язуються врегульовувати шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди спори вирішуються відповідно до законодавства держави місцезнаходження Відповідача.

11. Зберігання інформації

Інформація щодо обмінних операцій зберігається в базі даних Сервісу та є пріоритетним джерелом у разі виникнення спірних ситуацій.

12. Заборонені юрисдикції

Перелік країн, у яких використання сервісу Easyglobal.org заборонене: США, Афганістан, Сомалі, Південний Судан, Демократична Республіка Конго, Тринідад і Тобаго, Уганда, Вануату, Іран, РФ, РБ.