AML-політика Easyglobal.org

Зміст

• 1. Загальні положення
• 2. Моніторинг і контроль транзакцій
• 3. Параметри високого ризику
• 4. Дії у разі виявлення високого ризику
• 5. Верифікація
• 6. Верифікація за даними заявки
• 7. Повернення коштів з високим ризиком
• 8. Відмова в обслуговуванні
• 9. Відмова від послуг з метою зниження ризиків
• 10. Врегулювання спорів
• 11. Зберігання інформації
• 12. Заборонені юрисдикції

1. Загальні положення

AML-політика регламентує діяльність обмінного пункту Easyglobal.org у сфері протидії відмиванню коштів та використанню сервісу з метою легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом. Політика розроблена на підставі Рекомендацій FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering).

2. Моніторинг і контроль транзакцій

Відповідно до цієї AML-політики обмінний пункт здійснює аналіз, моніторинг та контроль транзакцій (AML-перевірку), що проводяться за допомогою сервісу Easyglobal.org.

3. Параметри високого ризику

Під час перевірки транзакцій з метою протидії відмиванню коштів обмінний пункт орієнтується на такі параметри високого ризику:

• Child Exploitation
• Fraud Shop
• High-Risk Jurisdiction
• Illicit Actor/Organization
• Terrorism
• Dark Service
• Dark Market
• Exchange Fraudulent
• Scam
• Illegal Service
• Stolen Funds
• Mixer
• Ransomware/Malware
• Enforcement Action
• Gambling
• Protocol Privacy
• Bridge
• Decentralized Exchange
• Sanctions
• Заборонені платформи: Capitalist, CommEx, Garantex, Bitpapa.com, NetEx24.net, Rapira.net, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, Payeer.com

Також у разі заморожених транзакцій з вищезазначених причин або платформ строк розгляду може бути значно довшим за стандартно встановлені часові обмеження.

4. Дії у разі виявлення високого ризику

Якщо детальний аналіз виявляє наявність параметрів високого ризику:

1. Зупинити виконання заявки та утримувати кошти Клієнта до завершення повного розслідування (72 години).
2. Вимагати проходження верифікації особи користувача (KYC) відповідно до вимог FATF.

5. Верифікація

Обмінний пункт має право вимагати повну або спрощену верифікацію залежно від параметрів високого ризику.

6. Верифікація за даними заявки

Верифікація особи повинна надаватися виключно з використанням даних користувача, зазначених у заявці.

7. Повернення коштів з високим ризиком

Повернення коштів клієнта з параметрами високого ризику здійснюється лише після проходження верифікації особи (KYC) та з урахуванням комісії обмінного пункту у розмірі 10%.

• 7.1. Комісія обумовлена витратами часу та ресурсів фахівців на аналіз, обробку та організацію повернення коштів.
• 7.2. Повернення здійснюється виключно на реквізити, зазначені у заявці.
• 7.3. Спосіб повернення визначається обмінним пунктом залежно від технічної можливості.

8. Відмова в обслуговуванні

Обмінний пункт має право відмовити клієнту в подальшому обслуговуванні у разі виявлення параметрів високого ризику транзакції.

9. Відмова від послуг з метою зниження ризиків

Сервіс залишає за собою право відмовитися від надання послуг з обміну на будь-якому етапі, якщо є підозра, що обмін пов’язаний з легалізацією (відмиванням) коштів, фінансуванням тероризму або іншою протиправною діяльністю відповідно до законодавства країни розміщення Сервісу, країни резидентства Користувача або міжнародного законодавства.

10. Врегулювання спорів

Будь-які спори за цими Правилами сторони оферти зобов’язуються врегульовувати шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди спори вирішуються відповідно до законодавства держави місцезнаходження Відповідача.

11. Зберігання інформації

Інформація щодо обмінних операцій зберігається в базі даних Сервісу та є пріоритетним джерелом у разі виникнення спірних ситуацій.

12. Заборонені юрисдикції

Перелік країн, у яких використання сервісу Easyglobal.org заборонене: США, Афганістан, Сомалі, Південний Судан, Демократична Республіка Конго, Тринідад і Тобаго, Уганда, Вануату, Іран, РФ, РБ.