За даними американського фінансового регулятора FinCEN, у період з 2020 по 2024 рік банки США провели транзакції на суму понад 312 млрд доларів, пов'язаних із китайськими мережами з відмивання грошей. У середньому через банківську систему щороку проходило понад 62 млрд. доларів сумнівного походження. Регулятор проаналізував понад 137 тисяч звітів, поданих відповідно до Закону про банківську таємницю.

Згідно з документом, китайські схеми активно співпрацюють з мексиканськими наркокартелями, допомагаючи їм легалізувати доходи від торгівлі наркотиками в доларах США. Для китайських груп це також спосіб обійти валютні обмеження Китаю, які не дозволяють вільно переміщувати великі суми за кордон.

Директор FinCEN Андреа Гакі зазначила, що такі мережі не лише відмивають гроші для картелів, а й беруть участь у масштабних схемах переміщення коштів як усередині США, так і за їх межами. Крім того, злочинні групи залучені до торгівлі людьми, шахрайства у сфері охорони здоров'я та махінації з нерухомістю. Останній напрямок приніс обсяг підозрілих операцій на суму понад 53,7 млрд доларів.

За оцінками ООН, щорічно у світі відмивається понад 2 трлн доларів. На цьому тлі криптовалюти посідають лише невелику частку тіньового фінансового ринку. Аналітики Chainalysis підрахували, що за останні п'ять років загальний обсяг незаконних транзакцій із використанням цифрових активів становив близько 189 млрд доларів.

Представниця аналітичної компанії TRM Labs Анджела Енг у коментарі Cointelegraph наголосила, що частка незаконних операцій у криптоекосистемі становить менше 1% від загального обсягу. На її думку, дані FinCEN підтверджують відому тенденцію: основні загрози для світової фінансової системи походять не від криптовалют, а від підпільних банківських структур, що діють на стику традиційних фінансів (TradFi).

Експерти зазначають, що поєднання банківських інструментів, офшорних рахунків та потоків готівки залишається найзручнішим шляхом для злочинних організацій. Незважаючи на зростаючий тиск з боку регуляторів, механізми протидії відмиванню грошей у традиційних фінансових установах все ще потребують посилення.

Новини

Банки США перевершили крипторинок за обсягом відмитих коштів

Банки США перевершили крипторинок за обсягом відмитих коштів